▍短信来源渠道分类

1. 持牌支付机构官方营销

• 官方号码发送邀请

• 400客服电话回访

• 武汉本地银行联名活动

• 信用卡中心配套服务

1. 银行合作推广活动

2. 支付公司直营团队

2. 第三方代理公司推广

• 以免费名义吸引用户

• 后续收取服务费用

• 个人代理群发短信

• 电销团队批量发送

1. 多级代理营销

2. 设备租赁公司

▶ 核心验证方法

• 资金结算路径验证

• 查看结算账户是否为持牌支付机构

• 确认资金不经过第三方账户

• 支付牌照核实

• 中国人民银行官网查询备案

• 业务范围包含银行卡收单

▶ 设备安全检测

• 设备序列号验证

• 支付公司官网设备查询

• 银联认证标识检查

• 系统软件检测

• 官方原版系统验证

• 无第三方改装痕迹

⚠️ 安全风险类别

1. 资金安全风险

• 后期突然上调费率

• 隐藏服务费用

• 资金经第三方周转

• 结算延迟或不到账

1. 二清机资金挪用

2. 费率陷阱

2. 信息安全风险

• 侧录装置窃取信息

• 恶意软件植入

• 银行卡信息被盗

• 身份信息被冒用

1. 个人信息泄露

2. 设备改装风险

① 收到短信后的核实步骤

关键原则：不轻信、多核实、选官方

1. 发送方身份核实

1. 回拨官方客服电话确认

2. 查询支付公司官网信息

2. 资质文件要求

1. 要求出示支付业务许可证

2. 查看代理授权书原件

② 设备验收检查要点

• 外观检查

• 全新未开封设备

• 完整防拆标签

• 功能测试

• 首笔小额交易测试

• 结算时效验证

☆ 本地监管政策

✓ 推荐渠道

1. 银行机构直接办理

• 对公账户开户行

• 信用卡中心推荐

2. 持牌支付机构官方

• 官网申请通道

• 授权服务商门店

✗ 避免渠道

• 未经验证的短信推广

• 个人号码发送的邀请

• 无法提供完整资质的

• 

  过度承诺的营销

• 承诺超低费率

• 无条件免费赠送